CoinEx: криптовалюты ускоряют трансформацию мировых финансов

Глобальная финансовая система планомерно трансформируется под влиянием цифровых технологий. Эксперты из CoinEx отмечают, что традиционные финансовые институты начинают активнее взаимодействовать с блокчейн-направлением, формируя новую архитектуру капитала. Одним из ключевых направлений процесса становится токенизация активов, позволяющая перевести привычные финансовые инструменты в цифровую форму.

Классическая финансовая модель TradFi на протяжении десятилетий обеспечивала функционирование мировой экономики. В ее структуру входят банки, фондовые биржи, брокерские компании, страховые организации и пенсионные фонды. Через данную инфраструктуру проходят инвестиционные потоки, совершаются расчеты между участниками торгов. При этом работа традиционных рынков ограничена установленными правилами. Торговля на фондовых площадках осуществляется только в определенные часы, а окончательные расчеты по сделкам могут занимать до 2 рабочих дней.

Криптовалютные рынки функционируют по концептуально иной модели. Торговля цифровыми монетами происходит круглосуточно, без выходных. Также нет географических ограничений. Блокчейн позволяет значительно ускорить проведение транзакций. При этом смарт-контракты автоматизируют многие процессы, которые ранее требовали участия посредников. Это делает финансовые операции более быстрыми и прозрачными.

На стыке системных подходов развивается направление токенизации реальных активов (RWA). Суть технологии заключается в создании цифровых токенов, стоимость которых привязана к традиционным финансовым инструментам, включая акции компаний и государственные облигации. Подобные активы могут обращаться на криптовалютных платформах и торговаться аналогично цифровым монетам.

Аналитики из CoinEx отмечают устойчивый рост интереса пользователей к данному сегменту. Уже сейчас значительная часть рынка приходится на токенизированные версии государственных облигаций США. Совокупный объем их превышает $16 млрд. По оценкам исследователей, в будущем рынок токенизированных активов может достичь отметки $1 трлн.

Вместе с тем криптовалютные платформы внедряют токенизированные акции, стоимость которых привязана к динамике ценных бумаг различных компаний. Такой формат позволяет инвесторам получать доступ к фондовому рынку через цифровую инфраструктуру. Главными преимуществами остаются круглосуточная торговля, а также возможность приобретать дробные доли активов.

При этом эксперты предупреждают о рисках. Ликвидность таких инструментов пока ниже, чем на традиционных биржах, что может приводить к более высокой волатильности. Кроме того, токенизированные версии акций обычно не предоставляют владельцам права классических акционеров, включая участие в развитии эмитента и получение дивидендов.

Несмотря на это, интерес к токенизации продолжает стабильно расти. Специалисты считают, что в будущем блокчейн-технологии могут существенно изменить финансовую инфраструктуру, ускорив расчеты и расширив доступ инвесторов к глобальным рынкам капитала.

Платформа CoinEx запустила токенизированные акции США. В настоящее время поддерживаются следующие токены:

• COINX
• GOOGLX
• CRCLX
• NVDAX
• TSLAX

Механизм работы с ними несложный. Сначала пользователю стоит пополнить счет. После этого он сможет торговать токенизированными акциями так же, как и криптовалютами. Цена токенов при этом привязана к стоимости базовых акций в соотношении 1 к 1 с небольшим спредом.

Автор

Андрей Александров