Предприниматель предупредил о рисках no-KYC криптокарт: программы закрываются и средства могут заморозить

Анонимный криптопредприниматель под псевдонимом defyneric, ранее запустивший одну из первых криптокарт в 2022 году с оборотом свыше $500 тыс., опубликовал предупреждение о рисках использования no-KYC карт. По его словам, большинство подобных программ работают вне строгих регуляторных рамок и часто закрываются без предварительного уведомления клиентов.

Предприниматель отметил, что лично столкнулся с заморозкой более $50 тыс. после закрытия одного из эмитентов. Возврат средств занял около 6 месяцев, однако в большинстве случаев пользователи не получают компенсации при прекращении работы программы.

По его оценке, подобные карты привлекают повышенное внимание регуляторов из-за потенциальных рисков мошенничества и отмывания средств. Именно эти факторы, по словам эксперта, стали причиной закрытия его собственного проекта. В то же время бизнесмен признал, что спрос на подобные решения сохраняется. В ряде стран, включая Россию и Украину, часть пользователей ограничена в доступе к международной платежной инфраструктуре, к примеру Visa. Для таких клиентов криптокарты без строгих процедур идентификации остаются одним из немногих способов тратить цифровые активы в офлайн- и онлайн-торговле.

Автор перечислил ряд действующих и готовящихся к запуску проектов, среди которых SolCard, OffGrid Cash, BingCard, PintoPay, Trocador, PayWide, TheBitcoinCompany, BitRefill, Ezzocard, FotonCard, Laso Finance, LinkPay, KripiCard, PSTnet, XKard, Plasbit, Rewarable, Zypto, ZeroID CC и 0Fiat. При этом он подчеркнул, что не продвигает ни одну из платформ, а лишь фиксирует их присутствие на рынке.

Основная рекомендация для пользователей — минимизировать риски: пополнять карту только на сумму предстоящих расходов и не хранить на балансе значительные средства. По его словам, такие продукты не следует рассматривать как полноценную банковскую альтернативу, поскольку они могут прекратить работу в любой момент.

Автор

Петр Иванов