ЦБ Нигерии требует от местных банков заморозки всех счетов клиентов криптовалютных бирж

Представители Центрального банка Нигерии (CBN) издали директиву, требующую от всех банков и финансовых учреждений идентифицировать физических или юридических лиц, участвующих в транзакциях с криптовалютными биржами. Им требуется обеспечить блокировку таких счетов и их переведение в режим Post No Debit (PND) на 6 месяцев. В число неблагоприятных торговых платформ попали Bybit, KuCoin, OKX и Binance.

Инструкция Post No Debit — это директива банка или финансового учреждения об ограничении определенных транзакций на счете клиента. При ее наличии владельцу баланса запрещается совершать дебетовые операции. Следовательно, он не может снимать средства или осуществлять платежи с использованием аккаунта.

В циркуляре также говорится, что регулируемые финансовые учреждения, занимающиеся криптовалютами или способствующие платежам на биржах, запрещены на государственном уровне. Это нововведение противоречит ранее снятому запрету, позволяющему банкам облегчать транзакции на торговых площадках, связанных с цифровыми активами.

Ранее сотрудники Центрального банка сняли данное вето. Это произошло через 2 года после введения полного запрета финансовым учреждениям использовать криптовалюты. Согласно заявлению CBN, сотрудники учреждении признали, что растущий глобальный спрос и внедрение данного класса активов делают неоправданным сохранение строгих ограничений, введенных еще в 2021 году.

Однако из-за быстрой девальвации национальной валюты найры и последующего уровня инфляции в 29,9% правительство переключило свое внимание на платформы, предлагающие криптоуслуги. Власти отключили сайты, связанные с торговлей цифровыми активами.

Глава CBN Олайеми Кардосо заявил, что в 2023 году через Binance Nigeria прошло $26 млрд из неустановленных источников от анонимных пользователей. Исполнительный директор биржи Тигран Гамбарян был задержан в африканской стране. Ему предъявлены 5 обвинений, связанных с отмыванием денег и мошенничеством.

Автор

Петр Иванов